&Ace.Jones; &Ace.Jones.mail;
2010-07-25
4.5

# Investeringar

## Investeringar i &kappname;

### Investeringar

Investeringar är hjälpmedel för att investera pengar som bedrivs handel med på en marknad. Aktier, obligationer och värdepappersfonder är de vanligaste investeringarna, alltså har de bäst direkt stöd. Terminer, råvaror, optioner och mer komplexa derivat används också ibland, men &kappname; har inga speciella funktioner för dem. Så länge de beter sig som aktier eller obligationer, kan de enkelt följas.

### Basvaluta

Varje investering har en basvaluta. Det är valutan som handel av den bedrivs med. När en kurs skrivs in för en investering, är det angivna värdets valuta alltid dess basvaluta. En aktie på New York-börsen (NYSE) skulle anges i amerikanska dollar, och en på den australiska marknaden skulle anges i australiska dollar.

### Investeringskonton

Investeringskonton innehåller en samling investeringar. Ett investeringskonto innehåller transaktioner, som inköp och försäljningar, av dessa investeringar. Alla transaktioner i ett investeringskonto måste vara relaterade till en specifik investering. Det finns ingen separat kontantbehållning i ett investeringskonto. För det behöver du ett mäklarkonto.

### Mäklarkonton

Ofta har ett investeringskonto ett tillhörande mäklarkonto. Det kallas också ibland kontantdepå. Investeringskonton kan inte innehålla kontanttransaktioner, som en överföring från banken. Vid försäljning av aktier, placeras ofta intäkterna i mäklarkontot.

När du skapar ett investeringskonto, får du alternativet att skapa ett tillhörande mäklarkonto tillsammans med det.

## Skapa ett investeringskonto

Första steget på vägen att arbeta med investeringar är att skapa ett konto som ska innehålla investeringarna. Välj Konto Nytt konto... för att påbörja processen att lägga till ett nytt konto. Skapa ett konto som vanligt, och försäkra dig om att du väljer kontotyp Investering.

För att arbeta med det nya investeringskontot, gå till investeringsvyn, och välj kontot du just har skapat i kombinationsrutan Välj konto.

## Lägga till investeringar i kontot

För att lägga till enskilda investeringar i investeringskontot, gå till investeringsvyn, och välj kontot där investeringen finns i kombinationsrutan Välj konto.

Högerklicka med musen på det tomma utrymmet i vyn. Det visar den sammanhangsberoende menyn Investeringsalternativ. Välj Ny... i menyn. Det startar Guiden för ny investering som du använder för att skapa den nya investeringen.

### Guiden för ny investering

Det första du blir tillfrågad om att skriva in är investeringstypen, om det är en aktie, obligation, etc.

Därefter visas investeringens detaljsida. Följande information skrivs in på sidan:

- Aktiesymbol. Telegrafsymbolen som används för att identifiera investeringen på den marknad där handel bedrivs. &kappname; kräver aktiesymboler för alla investeringar, dock har vissa investeringar inte symboler. I detta fall måste du hitta på en symbol för dem.

- Fullständigt namn. Det vanliga läsbara namnet på investeringen du skapar, t.ex. Advanced Micro Devices, Inc..

- Bråkdel. Precisionen som innehavet mäts med. I Förenta staterna, mäter de flesta värdepappersfonder innehav med tre decimaler, alltså skulle du då skriva in 1000 i fältet. Aktier mäts oftast bara i hela enheter, så för en sådan aktie skulle du kunna skriva in 1.

- Marknad. Var handel bedrivs med aktien. Det är ett valfritt fält, som tillhandahålls för din bekvämlighet. Informationen används inte någon annanstans i &kappname;.

- Identifikation. Ett valfritt fält för att ange ytterligare identifikationsinformation, som du kan vilja hålla reda på. Återigen, används inte informationen någon annanstans.

- Handelsvaluta: Den underliggande valutan som den här investeringens handel bedrivs med på marknaden.

- Kursinmatning. Välj om kursen skrivs in som en enskild kurs, eller totalt för alla aktier.

Om du använder direktkurser, försäkra dig om att symbolen stämmer exakt med symbolen som används av kurskällan. Yahoo täcker de flesta marknader i världen, och kräver ett suffix för symboler utanför Förenta staterna. Till exempel ska Rubicon Limited på Nya Zeeland skrivas in som RBC.NZ.

Till sist visas direktuppdateringsfönstret. Här talar du om för &kappname; hur du vill uppdatera investeringens kurs. Följande värden ställs in här:

- Använd Finance::Quote. Det är ett alternativ för användare av Gnucash, som är vana vid denna typ av kurser. De flesta användare kan lämna det utan markering.

- Direktkälla. Källan på nätet som du vill använda för den här specifika investeringen. Det vanligaste valet är Yahoo. Prova det först, och om investeringen inte kan hittas med denna källa, experimentera med de andra.

- Faktor. En multiplikationsfaktor som ska användas för kurser som hämtas för den här investeringen. Det behövs oftast för brittiska aktier, där kursen anges med pence (1/100), och aktiens värde anges med pund. I detta fall, skriv in 0,01 som faktor.

## Redigera en investering

Fönstret med investeringsvyn listar aktuellt innehav i kontot, tillsammans med deras symboler, värden och kurser. Högerklicka med musen på någon av investeringarna för att visa den sammanhangsberoende menyn Investeringsalternativ, där det finns alternativ för att lägga till, redigera, eller ta bort enskilda investeringar från kontot. Du kan också uppdatera investeringens kurs här, antingen manuellt eller via dess direktkälla. Dessutom är det möjligt att stänga ett tomt konto, eller öppna ett stängt konto igen.

## Investeringstransaktioner

Transaktionsformulär för investeringar Transaktionsformulär för investeringar

Investeringstransaktioner skrivs in och redigeras i liggarvyn, som för andra typer av konton. Dock är fälten annorlunda, och varierar beroende på typen av investeringstransaktion eller aktivitet. Investeringstransaktioner har några ytterligare element:

- Aktivitet

- Värdepapper

- Konto

- Aktier, kurser och totalvärde

- Avgifter

- Räntekategori

### Aktivitet

Aktiviteten för en investeringstransaktion beskriver vilken åtgärd som sker med aktierna. Följande aktiviteter stöds:

Köp eller sälj

  Används för att registrera inköp eller försäljning av enskilda investeringar. Åtgärden kräver ett konto att överföra kapitalet från eller till.

Utdelning eller avkastning

  Åtgärden används när du tar emot ränta eller utbetalning av utdelning från investeringen, också kallat kontant utdelning. Åtgärden kräver ett konto att överföra kapitalet från eller till.

Återinvestera utdelning

  Återinvestera utdelning. Det här är en utdelning där vinsterna återinvesteras tillbaka i investeringen.

Lägg till eller ta bort aktier

  En enkel ökning eller minskning av värdet. Det bör användas mycket sällan, eftersom det är ovanligt att aktier bara dyker upp i kontot (eller försvinner) om det inte är ett inköp eller en försäljning.

Aktiesplit

  Används när en aktiesplit sker. Skriv in splitförhållandet i fältet Splitförhållande. Exempelvis, vid en split 3:2, skriv in 1,5.

### Värdepapper

Varje investeringstransaktion måste höra ihop med ett enskilt värdepapper, som här är bara ett annat namn på en investering. Välj investeringens namn när en transaktion läggs till eller redigeras. Symbolen anges när den visas.

### Konto

För alla transaktioner som skapar eller kräver pengar, måste du ange kontot som pengarna överförs från eller till. Om investeringskontot har ett tillhörande mäklarkonto, är det oftast bäst att överföra kapitalet där. Det gäller pengar för inköp eller försäljning av investeringen, samt betalade avgifter eller intjänad ränta och utdelning.

### Aktier, kurser och totalvärde

För transaktionerna köp, sälj och kontant utdelning, måste antal aktier, kursen och transaktionens totala belopp fastställas. Du kan skriva in vilka två som helst av dem, så beräknar &kappname; den tredje. Det är oftast bäst att bara skriva in totalbeloppet och aktierna, eftersom de är transaktionens kända fakta. Kursen kan beräknas från dem.

### Avgifter

Med många investeringstransaktioner kan du inkludera avgiften (eller Courtaget) du betalade mäklaren. Om du skriver in en kategori för avgiften, visas ett fält till höger där du kan skriva in avgiftens storlek. Om du behöver skriva in mer än en avgift för transaktionen kan du använda funktionen Dela transaktioner. I detta fall, när du är klar med att skriva in alla delar, visas det totala avgiftsbeloppet till höger.

### Ränta

Detta är sättet du skriver in en ränte- eller utdelningsbetalning för en investering. Liksom med avgifter, om du skriver in en kategori, visas ett fält till höger där du kan skriva in beloppet. Du kan också använda funktionen med delade transaktioner, om det behövs.

## Arbeta med utländska investeringar

&kappname; stöder flera valutor och investeringar, och du vill kanske kombinera båda. Att göra det kräver extra försiktighet. Som noterades ovan, när du lade till en investering, var du tvungen att ange handelsvalutan. Den kanske inte är samma som din basvaluta, och den kanske inte heller är samma som kontot där du har aktierna eller kontot du överför kapital till eller från vid inköp eller försäljning.

Föreställ dig ett hypotetiskt fall. Din basvaluta är USD. Du har ett investeringskonto i EUR, och ett mäklarkonto också i EUR. I det kontot finns aktier i TietoEnator, som handlas med i SEK.

När du registrerar en köptransaktion för den här investeringen, använd då SEK som valuta. Om du köper 100 aktier till priset SEK 248,00, för totalt SEK 24 800,00, skriv in dessa värden i transaktionen.

Valutavarning Valutavarning

När du väljer mäklarkontot för att hantera överföringen, blir du varnad om att det använder en annan valuta.

Valutakurseditor Valutakurseditor

När du slutför transaktionen, blir du tillfrågad om en kursuppdatering i investeringskontots valuta, i detta fall, SEK -> EUR. Granska dokumentationen under Skriva in kurser manuellt för mer information om kursdialogrutan.

Om du därefter byter till mäklarkontot, ser du transaktionen i EUR, eller 2 430,48, med den antagna växlingskursen 11,0000 SEK/EUR.

## Uppdatera kurser

Det finns två sätt att uppdatera kurserna för investeringar. Man kan antingen skriva in den nya kursen för hand, eller låta &kappname; hämta den från webben.

### Manuell uppdatering av kurser

Du kan skriva in kurser för investeringar med samma kurseditor som används för valutor.

### Direktuppdatering av kurser

&kappname; har möjlighet att ladda ner den senaste kursen för investeringar och valutor via webben.

#### Hur direktuppdatering av kurser fungerar

På begäran hämtar &kappname; en sida från webben som innehåller den senaste kursen för varje objekt. Normalt hämtas kurserna från finance.yahoo.com, och lyder under den webbplatsens villkor och bestämmelser.

Uppslagningen av direktkurser använder investeringens aktiesymbol för att hitta kursen. Därför är det viktigt att ställa in symbolen rätt. Yahoo stöder aktier från de flesta större världsmarknader, så det är oftast bara en fråga om att hitta rätt symbol. Exempelvis sker handel med TietoEnator på Stockholmsbörsen, och dess symbol i Yahoo är TIEN.ST.

För att hitta aktiesymbolen för ett värdepapper som stöds av Yahoo, använd funktionen Symbol Lookup på finance.yahoo.com.

#### Tilldela en kurskälla

För att få direktuppdatering av kurser, måste du först aktivera den för varje investering eller valuta du vill uppdatera, genom att ställa in en kurskälla. Det är namnet på tjänsten som kursen ska hämtas från. &kappname; levereras med flera källor att välja bland. Yahoo är källan som normalt rekommenderas, och bör fungera för de flesta investeringar och alla valutor.

För att tilldela en kurskälla till en investering, gå till investeringens sammanfattningsvy för kontot där värdepappret finns. Redigera värdepappret genom att högerklicka på det, och välja Redigera investering.... Klicka på Nästa två gånger i guiden för investeringsinformation, för att komma till sidan med direktuppdatering. Välj direktkälla i kombinationsrutan med direktkällor.

Versioner av &kappname; från och med 0.9 innehåller stöd för paketet Finance::Quote för att erhålla direktkurser. Det är i huvudsak avsett som bekvämlighet för de användare som konverterar från ekonomiprogrammet Gnucash, som använder det som sin inbyggda metod. Om du markerar alternativet, ska du se en annorlunda lista med källor, de som stöds av Finance::Quote. Om listan är tom, indikerar det att paketet inte är riktigt installerat. Se webbplatsen på http://finance-quote.sourceforge.net för ytterligare information.

#### Justera en kurs

Vissa direktkällor rapporterar inte kursen i basvärdet (t.ex. EUR) utan med en bråkdel (t.ex. cent). Används den informationen som kurs, ger det fel värden på investeringarna.

Om det är fallet för din direktkälla, kan du använda fältet Faktor för att ange en justeringsfaktor, för exemplet som nämns ovan skulle faktorn vara 0,01.

Fältet Faktor är bara tillgängligt om en Kurskälla har valts.

#### Hämta kurser

Oftast uppdaterar du kurserna för alla investeringar och valutor på en gång. Välj menyalternativet Verktyg Uppdatera aktiekurser och valutakurser... för att visa dialogrutan Direktuppdatering av kurser. Klicka på Uppdatera alla för att hämta kurser för alla investeringar och valutor i &kappname;s fil.

Uppdatera aktiekurser och valutakurser Direktuppdatering av aktiekurser och valutakurser

#### Lägga till eller redigera kurskällor

Att lägga till eller redigera kurskällor rekommenderas inte för någon utom de mest tekniska användarna. Du måste trivas med att läsa HTML, och skriva komplexa reguljära uttryck. Om det inte låter bekant, rekommenderar vi att skriva till utvecklarnas e-postlista om ingen av kurskällorna fungerar för dig. Ge oss allra helst en webbsida där kurserna kan erhållas.

Om du känner att du klarar utmaningen, fungerar det så här. Kurskällorna ingår i inställningsdialogrutan. Välj Inställningar Anpassa &kappname;. Välj där sidan med Direktkurser. Du kan markera en befintlig källa att redigera, eller skapa en ny. När du är klar med dina ändringar, försäkra dig om att du klickar på knappen Uppdatera innan du avslutar dialogrutan. Dina ändringar sparas inte av sig själv.

Det första att ta hand om i en kurskälla är webbadressen. Det är sidan som hämtas från webben. Du ser %1 i alla källor, och %2 i valutakällor. För investeringar ersätts %1 med aktiesymbolen. För valutor, ersätts %1 med från-valutan, och %2 med till-valutan. Webbadressen hämtas därefter, alla HTML-taggar tas bort, och den rensade sidan skickas till sidtolken.

Observera att webbadressen också kan vara en webbadress med file:, som kurshämtningen anser innebär ett körbart skript. Den skickar alla kommandoradsväljare till det som du har angivit, och skickar standardutmatningen till sidtolken. Du kan till exempel har ett skript som heter getquote.sh, som innehåller egen kurslogik, och har symbolen som enda väljare. Webbadressen skulle då vara file:/sökväg/till/getquote.sh %1.

Sidtolken letar efter en symbol, ett datum och en kurs. Reguljära uttryck talar om för den hur dessa objekt ska plockas ut från sidan. Granska gärna dokumentation för klassen QRegExp på http://qt.nokia.com/doc/4.5/qregexp.html#1, för att se exakt hur reguljära uttryck byggs upp. Det ska finnas precis ett urvalsuttryck, omgivet av parenteser, i varje reguljärt uttryck. Datumformatet talar också om ordningen av år, månad och dag för datumtolken. Datumformatet ska alltid ha formen "%x %x %x", där x är y, m eller d. Datumtolken är mycket smart. %m %d %y tolkar December 31st, 2005 lika lätt som 12/31/05. År med två siffror tolkas som om de är i intervallet 1950-2049.

## Funktioner som inte är implementerade

Vissa vanliga funktioner som normalt finns för investeringar är inte ännu implementerade i &kappname;. De omfattar: derivat (optioner, terminer, etc.), kapitalvinster och skatterapportering för investeringar.